HSBC terdedah: Dadah wang perbankan, urusan keganasan

HSBC exposed: Drug money banking, terror dealings

By Mardiana‘hamden | Malaysian Date: Wednesday, July 18, 2012

TINJAUAN 1WC'sChannel 2012: HSBC terdedah: Dadah wang perbankan, urusan keganasan

HSBC gergasi perbankan antarabangsa mungkin telah dibiayai kumpulan pengganas dan membenarkan wang dadah Mexico ke dalam ekonomi Amerika Syarikat (US) melalui dasar-dasar yang longgar, memberatkan Senat mendedahkan laporan. Penemuan hasil siasatan sepanjang tahun Senat ke dalam aktiviti-aktiviti Casual, menonjolkan kecuaian seluruh struktur bank-bank antarabangsa. Siasatan akan diterbitkan dalam laporan 340 muka surat di Washington pada hari Selasa, dan ahli-ahli kanan bank tersebut akan dipanggil untuk mengambil kira dakwaan-dakwaan tersebut.

"HSBC digunakan bank Amerika Syarikat sebagai pintu masuk ke dalam sistem kewangan Amerika Syarikat (US) untuk beberapa gabungannya HSBC di seluruh DUNIA untuk menyediakan perkhidmatan dolar Amerika Syarikat kepada pelanggan semasa bermain pantas dan longgar dengan peraturan perbankan Amerika Syarikat (US)," kata Senator Carl Levin dalam siaran akhbar. Beliau menambah bahawa cawangan perbadanan Amerika Syarikat itu "terdedah Amerika Syarikat untuk wang dadah Mexico, cek-cek kembara yang mencurigakan', syarikat-syarikat saham pembawa, dan bidang kuasa penyangak.” “(exposed the United States to Mexican drug money, suspicious travelers’ checks, bearer share corporations, and rogue jurisdictions).”

"Budaya di HSBC adalah pervasively tercemar untuk jangka masa yang panjang," kata Senator Levin.

Pembiayaan keganasan dan melanggar peraturan

Aktiviti Casual di Arab Saudi telah dibawa masuk ke dalam soalan di dalam laporan ini, khususnya rujukan perbankan dengan Bank Al Rajhi. Penyiasatan itu mendakwa bank Saudi mempunyai pautan ke membiayai keganasan berdasarkan bukti yang dikumpul selepas serangan 11 September. Maklumat yang dikumpul oleh penyiasat mencadangkan salah satu pengasas Al Rajhi adalah "dermawan awal kewangan al-Qaeda."

HSBC melarang sekutu-sekutunya daripada menjalankan perniagaan dengan bank Arab Saudi pada tahun 2005, tetapi dasar ini telah terbalik hanya beberapa bulan kemudian apabila bank-bank meneruskan urusan. Di samping itu, laporan itu menyatakan urusan dengan 2 bank Bangladesh dianggap mempunyai hubungan dengan pertubuhan-pertubuhan pengganas. "Dari perspektif kealpaan, kegagalan akauntabiliti di sini dramatik," Senator Levin komen.

Siasatan juga terperinci bagaimana bank Amerika Syarikat dipintas perlindungan yang melindungi terhadap urus niaga yang berpotensi melibatkan pengganas, tuan-tuan dadah, dan rejim penyangak. Jawatankuasa siasatan dipetik hampir 25,000 urus niaga ke Iran berjumlah lebih US $ 19 bilion yang dijalankan melalui pejabat bank Amerika Syarikat (US) sepanjang tempoh 7 tahun. Bank tidak mendedahkan bahawa dana telah dihantar ke Iran.

Narco-perbankan

Laporan aktiviti bandar-bandar HSBC di Mexico, mengetengahkan hakikat bahawa negara ini telah dianggap sebagai pelanggan yang panjang-risiko walaupun menjadi hab yang dikenali untuk pengedaran dadah dan pengubahan wang haram. Ia memberikan rujukan untuk affiliate Mexico konglomerat perbankan mengangkut sejumlah US $ 7 bilion dalam bentuk wang tunai keras untuk HBUS 2007-2008. Kuantiti semata-mata modal dipindahkan, menimbulkan kebimbangan bahawa ia datang daripada jualan dadah haram di Amerika Syarikat.

Laporan itu juga aib kepada Pejabat Pengawal Mata Wang (OCC), pengatur kewangan Amerika Syarikat, kerana gagal untuk mengawal selia aktiviti-aktiviti Casual. OCC melaporkan kegagalan berganda pada bahagian HSBC pada tahun 2010 untuk melaksanakan langkah-langkah pencegahan pengubahan wang haram, iaitu kegagalan untuk memantau US $ 60 trilion pada transfer bank dan 17,000 tanda account maklumat aktiviti yang mencurigakan. Laporan Senat meletakkan dipersalahkan kerana kecuaian Casual dalam tempoh 6 tahun yang lalu sebahagiannya di kaki yang OCC kerana kekurangan tindakan walaupun bukti yang konsisten bank isu-isu pengubahan wang.

"Kita telah mempelajari banyak bekerja dengan jawatankuasa kecil pada sejarah kes ini dan juga bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia Amerika Syarikat, dan menyedari bahawa kawalan kita boleh dan sepatutnya lebih kuat dan lebih berkesan dalam usaha ke tempat dan berurusan dengan tingkah laku yang tidak boleh diterima," kata HSBC dalam 1 kenyataan. Bank itu juga menekankan bahawa mereka telah mengambil "langkah-langkah konkrit untuk menangani isu-isu yang termasuk perubahan drastik untuk" mengukuhkan pematuhan, pengurusan risiko dan budaya. "

Laporan baru datang selepas bank terbesar di UK mendedahkan ia akan perlu membayar denda US $1 billion kepada pihak berkuasa Amerika Syarikat bagi kesalahan pengubahan wang haram (money laundering) yang dilakukan antara 2004 dan 2010.

'Aware Yourself 2012' Signs Of the End Of the WORLD . . .

KESIMPULANNYA: 'Jauhilah Segala perbuatan Jualbeli yang ‘GARRAH ‘Maisir dan ‘Riba. Jangan sekali-kali terjebak atau shubuhat pelaburan seperti perkara yang anda tonton diatas ‘confirm’ jelas BuktiNyata ada unsur Garrar, Maisir dan Riba'!!! 

'Gharar bermaksud ketiadaan jelas sesuatu perkara didalam urusan jualbeli. Ghararterjadi bila seseorang membeli atau menjual sesuatu barang yang tidak pasti atau yang belum tentu.

Rasulullah Shalla‘Allahu Alaihi wa Sallam melarang jualbeli yang 'Gharar, 

Dari lbnu Masud bersabda Nabi Allah Shalla‘Allahu Alaihi wa Sallam:­

"Jangan kamu membeli Ikan dalam air kerana perbuatan itu adalah 'Gharar"

Didalam pelbagai pengendalian urusniaga atau pelaburan:

1) Apakah yang di Aqadkan keatasnya.

2) Ketentuan bagaimana dan dari mana pampasan akan dibayar.

3) Pengelolaan atau sumbangan itu cara mana ia dikendalikan.

'MAISIR

Maisir bermaksud perjudian. Semua cara perniagaan dimana keuntungan didapati dgn cara agakkan dan dugaan dan bukan dari usaha berkerja disebut sebagai Maisir.

Didalam Al ‘Quran Allah mengarah perhatian kita yang bermaksud:

 

Firman Allah Taala: ‘Wahai orang-orang yang beriman! Bahawa sesungguhnya arak, dan judi, dan pemujaan berhala, dan mengundi nasib dengan batang-batang anak panah, adalah (semuanya) kotor (keji) dari perbuatan Syaitan. Oleh itu hendaklah kamu menjauhinya supaya kamu berjaya. (Surat Al ‘Ma'idah (The Table Spread) QS5:90)

Nabi Shalla‘Allahu Alaihi wa Sallam melarang jualbeli yang mempunyai unsur Maisir. Kaum Jahilliyah gemar membeli unta yang nanti akan dibayar bila unta itu sudah beranak dan bila anak unta itupun beranak maka akan dibayar dengan cucu unta itu. Jika unta itu tidak beranak maka tiada bayaran akan diberi. (Sahih Muslim Jilid 3 Ms 798 Ibulughul Maram - Jualbeli).

 

'R i b a

Hukum Riba sudah di'Nas'kan dengan jelas dan berulangkali dalam Al ‘Quran dan hadits Sebagai Haram Sesiapa yang sudah terlibat dengan amalan Riba diperintahkan supaya bertaubat segera dan meninggalkannya.

Didalam urusan perniaga konvensional atau urusniaga pelaburan. Riba dikaitkan dengan aktiviti pelaburan wang yang dikumpul dari para pembeli dan dikendalikan dan dilabur-kan kepada kegiatan yang bersangkutan dengan Riba seperti contoh menyimpannya kedalam akaun bank konvensional memberi pinjaman dan mengenakan faedah dan sebagainya.

HSBC exposed: Drug money banking, terror dealings

The international banking giant HSBC may have financed terrorist groups and allowed Mexican drug money into the US economy through its lax policies, a damning Senate report reveals. The findings are the results of a year-long Senate probe into HSBC’s activities, highlighting negligence throughout the bank’s international structure. The probe will be published in a 340-page report in Washington on Tuesday, and senior members of the bank will be called to account for the allegations.

“HSBC used its US bank as a gateway into the US financial system for some HSBC affiliates around the world to provide US dollar services to clients while playing fast and loose with US banking rules,” said Senator Carl Levin in a press release. He added that the US branch of the corporation “exposed the United States to Mexican drug money, suspicious travelers’ checks, bearer share corporations, and rogue jurisdictions.”

"The culture at HSBC was pervasively polluted for a long time," Senator Levin said.

Financing terror and flouting the rules

HSBC’s activities in Saudi Arabia were brought into question in the report, specifically referencing banking with Al Rajhi Bank. The investigation claims the Saudi bank has links to financing terrorism based on evidence gathered after the September 11 attacks. Information collated by investigators suggests one of Al Rajhi’s founders was an “early financial benefactor of al-Qaeda.”

HSBC forbade its affiliates from doing business with the Saudi bank in 2005, but this policy was overturned only a few months later when the banks resumed dealings. In addition, the report cites dealings with two Bangladeshi banks thought to have links with terrorist organizations. "From an oversight perspective, the failure of accountability here is dramatic," Senator Levin commented.

The probe also details how the bank bypassed US safeguards that protect against transactions potentially involving terrorists, drug lords, and rogue regimes. The investigations committee alludes to almost 25,000 transactions to Iran amounting to over $19 billion conducted through the bank's US office over a period of seven years. The bank did not disclose that the funds were being sent to Iran.

Narco-banking

The reports cities HSBC’s activities in Mexico, highlighting the fact that the country was treated as a long-risk client despite being a known hub for drug trafficking and money laundering. It gives reference to the banking conglomerate’s Mexican affiliate transporting a total of $7 billion in hard cash to HBUS from 2007 to 2008. The sheer quantity of capital transferred raised concerns that some of it came from illegal drugs sales in the US.

The report also implicates the Office of the Comptroller of the Currency (OCC), a US financial regulator, for failing to regulate HSBC’s activities. The OCC reported multiple failings on the part of HSBC in 2010 to implement anti-money laundering measures, namely its failure to monitor $60 trillion in bank transfers and 17,000 account alerts detailing suspicious activity. The Senate report lays the blame for HSBC’s negligence over the past six years partly at the feet of the OCC for its lack of action in spite of consistent evidence of the banks money laundering issues.

"We have learned a great deal working with the subcommittee on this case history and also working with US regulatory authorities, and recognize that our controls could and should have been stronger and more effective in order to spot and deal with unacceptable behavior,” HSBC said in a statement. The bank also emphasize that they had already taken “concrete steps” to address the issues including drastic changes to “strengthen compliance, risk management and culture."

The new report comes after the UK’s largest bank revealed it would have to pay a $1 billion fine to US authorities for money laundering offenses committed between 2004 and 2010.